浅谈如何预防和制止信用卡套现-赣州金融网

主题

浅谈如何预防和制止信用卡套现

作者

廖振荣倪来华（工行赣州分行）

调研背景

近年来，各大商业银行的信用卡业务发展很快，发卡量和消费额都在大幅度的增长，但信用卡违法套现案件时有发生。笔者结合日常工作实际，对信用卡套现的方式、存在的风险进行分析，并谈谈如何预防和制止信用卡套现。

调研时间

2012年7月

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因此，要建立和完善以个人征信系统为主体的信用卡信息共享机制，设定个人总的信用额度，方便发卡行查询验证，避免为同一客户反复办卡。

同时，银行应将套现持卡人的不法行为记入个人信用体系中，持卡人一旦被列入黑名单，便不能从银行获得贷款；将套现特约商户和单位负责人列入屏蔽栏，限制其发展业务，从源头上遏制套现行为的产生。

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