强化内部控制

    一是进一步修改完善内控制度，使赣州银行的规章制度更实用、更系统、更科学，杜绝了管理上的“断层”和风险控制的“盲区”，进一步规范我行业务操作行为。

    二是加强强制休假的未知性、突击性和强制性检查、督导，严格执行重要岗位人员交流、轮岗和强制休假制度。组织人员对各分支行执行《重要岗位人员轮岗和强制休假实施办法》制度情况进行检查；根据行党委会精神，对部门中层以上干部进行岗位交流；按季度对各部门、各行重要岗位人员强休、轮岗及员工行为分析排查情况进行抽查。三年来，对中层干部以上人员进行岗位交流１９１人次；对重要岗位人员轮岗１０３５人次；对重要岗位人员实行强制休假１４６５人次。

    加大检查力度

    一是加强专项稽核，近年来，赣州银行共完成了内部控制管理、贷款五级分类、反洗钱、授信业务管理及“三个办法一个指引”执行情况专项检查、自助银行及银行卡业务、信息科技风险管理、“案防建设巩固深化年”等１８项专项审计。

    二是做实日常检查常态化工作。按季加强案件风险常态化滚动排查，不定期对枪支弹药进行检查，认真执行查库制度。各分支行每月坚持开展日常监管检查工作，实行内审人员负责制，按月对所负责的各项业务进行日常监管，同时，定期组织人员对本行内部安全、自助银行设备、“１１０”报警系统、监控设备等进行检查。

    三是严格机构延伸审计、高管离任审计和经济责任审计工作，健全激励与约束机制。对发现的问题，严肃责任追究。

    提升案防合力