农发行南康区支行开展反洗钱和反恐怖融资管理

本站讯     反洗钱和反恐怖融资管理工作已成为维护国家安全和金融稳定的重要保障，是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容，是金融机构必须履行的责任，是农发行高质量发展的重要支撑。农发行南康区支行认真执行上级行工作部署，坚持风险为本理念，积极适应监管形式变化，认真履行反洗钱客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心义务，夯实基础管理，切实防控洗钱风险，反洗钱各项工作成效显著。

多举措并举提升客户数据质量。与客户建立业务关系时，通过临柜识别和客户部门调查，充分识别客户身份，了解客户建立业务关系的目的，要求客户出示正式有效的身份证明文件，进行核对登记。同时，根据了解的客户情况对新开客户作出洗钱风险等级评定，并根据客户的不同风险等级采取不同的应对措施。认真学习总行下发的《关于进一步做好反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查工作的通知》（农发银办[2021]60号），夯实反洗钱工作基础。

强化大额交易和可疑交易管理。为切实加强对异常交易报告的分析和质量控制，该行积极探索符合实际的分析处理模式，了解客户优势，对预警异常交易案例，以客户为基本单位，形成事实充分，逻辑清晰的可疑交易甄别分析记录。

妥善保存客户身份资料和交易记录。农发行赣州市南康区支行严格按照监管规定保存客户身份资料和交易记录，在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更时，及时更新客户身份资料，并持续识别检测客户信息变化，如企业基本工商信息、法定代表人变化等情况，确保交易链条可追溯、业务场景可重现。