工行赣州分行聚焦监督重点关键岗位
杜绝案件风险事件发生

    本站讯  今年以来，工商银行赣州分行压实内控案防主体责任，紧盯监督重点严控风险，高度重视监管发现问题的整改落实，扎实做好案件风险排查工作，杜绝案件和风险事件发生。 

 

    压实内控案防主体责任。严格落实支行、部门“一道防线”主体责任，按照“一道防线要解决90%的问题”的管理要求，各级主要负责人亲自分管内控工作，对监管部门、上级部署的各类案防专项活动亲自组织、亲自部署，对上报材料签字亲自审核把关并报分行内控部备案，对各类问题整改问责认真履行第一责任人职责抓好整改落实。对因履职不到位，导致发生案件或重大风险事件、监管处罚、上级行通报的，对主要负责人从严从重问责，确保各项案防措施落实到位。 

 

    紧盯监督重点严控风险。认真落实银监会深化整治银行业市场乱象、总省行“固本强化年”、“十大重点领域和关键环节”+N、“八大领域+2”、省行“履职责任年”等专项活动要求，聚焦监管处罚，认清监管形势，增强合规意识，聚焦信贷、资管、金融市场、投资银行、委外等三方合作、同业业务、资产处置、集中采购等“八大领域”与现金业务、客户信息管理，排查重要风险隐患，遏制违规经营和违法犯罪行为。此外要求严格规范征信信息和客户信息查询与使用，坚决杜绝无依据查询和违规查询。 

 

    开展“八大领域+2”案件风险专项检查。“八大领域+2”案件风险专项检查是“十大重点领域和关键环节”风险治理活动的延续，要求各行、各部门高度重视，按照“行为纠正到位、制度落实到位、风险控制到位、责任追究到位”要求抓好抓实，按照支行、部门自查、“上查下”重点检查、整改问责和总结报告等4个阶段推进实施，以抓实质风险为导向，紧扣制度、流程、系统、机制中的关键控制失效问题，找准治理重点、风险热点，“谁检查谁负责”，对问题不隐瞒、不包庇，注重工作实效，加强跟踪监督，对检查中发现的违规违法问题进行严肃问责，做到发现一起，查处一起。 

 

    高度重视监管发现问题整改落实工作。对银监现场检查发现的问题，按支行、市分行专业条线进行双线整改，明确整改措施、责任人员和整改时限，做到责任到人、跟踪到位，每月一通报，确保整改效果。问题整改是否到位要以得到监管部门认可为基本标准。同时，对监管发现问题的整改情况进行“回头看”，建立长效机制，消除风险隐患。 

 

    扎实做好案件风险排查工作。扎实开展“排雷行动”专项排查，重点排查非法集资、违规参与民间借贷和经商办企业、违法放贷、诈骗和挪用银行或客户资金等10个方面涉嫌金融违法违规行为，对排查发现的违法违规行为强化整改，按照孰高原则顶格问责处理；扎实开展关键岗位风险排查，市分行将采取“突然性”检查方式，对关健岗位人员履职情况进行再监督、再检查，并对履职不到位的关健岗位人员按《员工违规行为处理规定》进行严肃问责，通过抓实排查，使员工熟知岗位行为规范和职责，了解岗位风险点及防控措施，掌握业务操作流程，牢固树立制度观念；持续加强网点风险分级管理工作，加强网点负责人、运行主管履职管理，促进高风险网点退出提升。（赣州金融网）