工行赣州分行推进非法集资监测预警牢筑防非隔离带
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2018年08月27日
本站讯 为保持实现全行员工无非法集资案件及案件风险事件，全辖机构无外部群体性事件的防范非法集资“三零”目标，工商
银行赣州分行从管理、机制、制度、教育等方多维度推进非法集资监测预警工作。
加强责任落实。该行从提高责任意识着手，强化防非动态管理主体责任，各支行、各部门负责人当担起本单位的第一责任人，一级对一级负责；从完善管理制度着手，组织各项制度落实到位、执行到位、违规问责到位，规避履职风险。从坚持重要岗位轮换制度着手，对关键岗位人员到期进行轮岗，减少岗位隐患。
加强制度建设。该行落实既分工、又协作办法，按专业条线组织开展监测预警。根据《非法集资监测预警工作管理办法》，明确非法集资监测预警工作的职责分工、监测重点、方式方法，各牵头专业部门按条线职责分工及相关工作要求，运用上级行制定的监测预警实施细则及操作流程、工作程序，按时按要求开展监测预警工作。
加强员工管理。该行持续做好员工日常合规教育、风险警示和异常行为排查，增强员工风险意识和合规理念；及时发现、化解或消除风险苗头或隐患，纠正员工违规行为，从严问责违规行为。加强员工异常行为排查，通过监测分析系统、业务运营风险管理、信用卡风险监控等系统、工商管理平台、“融安e信”等系统，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况，强化对违规行为的监督，及时发现和规避违规行为。
加强客户防范。该行在营销大中型客户严格按相关准入要求执行，在建立信贷关系后，对客户按尽职调查要求，认真开展走访、调查，将非法集资作为贷后检查的内容之一，定期对信贷资金投向进行监测，对资金异动情况进行监测，发现问题及时上报并立即向客户发出还款通知，锁定客户资金。
加强风险教育。该行采取多种形式开展非法集资案件风险防范教育、职业道德教育，不断提高员工遵章守纪的自觉性，增强员工依法合规意识、制度意识、风险意识和自我保护意识。坚决根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习。开展“珍惜本职岗位、珍惜家庭幸福、珍惜工行声誉”的“三珍惜”教育活动，杜绝非法集资案件风险事件。（赣州
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