农发行兴国县支行组织开展反洗钱专题行内培训

为进一步夯实反洗钱工作基础，强化全员风险防范意识，近日，农发行兴国县支行立足实际，组织开展反洗钱专题行内培训。培训由支行综合部牵头，业务骨干主讲，全行员工参与，通过“以学促干、以干践行”，推动反洗钱工作提质增效。

培训会上，支行综合部负责人结合近期监管政策要求和行业典型案例，强调反洗钱工作的重要性和紧迫性，明确全员“人人都是反洗钱责任人”的意识，要求将反洗钱工作融入日常业务全流程。随后，业务骨干围绕反洗钱法律法规、客户身份识别、可疑交易监测分析等核心内容展开系统讲解。

在理论学习环节，主讲人对《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等文件进行逐条解读，重点剖析了金融机构在客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的义务与责任。同时，结合支行实际业务场景，对客户身份持续识别、高风险客户管控等难点问题进行详细说明，帮助员工准确把握政策标准。

在实操培训部分，主讲人通过模拟客户开户、资金划转等业务场景，演示如何运用反洗钱监测系统识别异常交易特征。针对客户交易频率、资金流向、账户用途等关键指标，总结出“五看三比对”工作法（看交易金额、看交易时间、看交易对手、看账户属性、看业务背景；比对客户身份、比对行业特征、比对历史交易），指导员工精准识别可疑交易线索，并规范撰写报告流程。

互动交流环节中，员工们围绕“如何高效识别小微企业洗钱风险”“存量客户风险等级动态调整要点”等问题展开热烈讨论。业务部门与综合部结合实际案例，分享了在客户尽职调查、资金监测中的经验，现场答疑解惑，有效解决了员工在实操中的困惑，进一步夯实反洗钱工作基础，强化了全员风险防范意识。