本站讯   5月9日，兴业银行赣州分行营业部成功拦截一起可疑账户解控取现风险事件，警银联动高效协作，有力地保障了客户资金安全与金融秩序稳定。

当日上午，客户欧某持身份证与银行卡到该行要求解控账户并取现。经办柜员查询发现，其外省开立账户触发反欺诈系统规则，被实施“只收不付”管控，同时还发现该账户存在异地陌生账户入账后即取现的异常行为。5月8日，账户还收到李某转来的6万元汇款，疑点重重。

当被问及资金来源与用途时，欧某表述前后矛盾。先谎称是建筑钢材货款，追问细节后又改口称为家人治病急需资金，却无法提供证明材料，加深柜员的怀疑。当询问是否与开户行联系过，欧某称李某代其联系，这一异常表述更加引起柜员及授权柜员的警觉。

经查看其与李某的微信聊天记录，发现两人当天才添加好友，且聊天记录中有李某编造指导欧某描述资金来源用途的话术，操纵痕迹明显。意识到可能涉及诈骗或洗钱等违法犯罪活动，授权柜员立即上报主管，并紧急联系反诈中心。反诈中心迅速调查，确认客户异常，通知民警出警并要求银行稳住客户。

柜员以解控需分行审批、流程长为由安抚欧某，继续与其沟通了解资金情况。不久后，民警到达银行控制了欧某，经初步询问，欧某承认受他人委托在外地开卡后到赣州取现，且有两名同伙在外等候，警方便将欧某带走作进一步调查。

此次警银联动成功拦截取现案件，充分彰显了兴业银行赣州分行员工的风险防范意识与专业素养，同时进一步强化了与反诈中心的紧密协作。该行相关负责人表示，将以此为契机加强员工培训，提升风险识别与应对能力，完善防控体系，强化警银联动，持续筑牢金融安全防线，守护客户资金安全，切实维护金融秩序稳定。