警银联动破“网贷流水”骗局
兴国农商银行平川支行成功拦截一起电信诈骗资金

本站讯   近日，兴国农商银行平川支行与当地警方紧密协作，成功识破并拦截一起以“网贷刷流水”为由的电信诈骗案件，为客户避免重大财产损失，彰显了警银反诈的坚实力量。

当天上午，客户黄先生神色匆忙地来到兴国农商银行平川支行，要求该行工作人员办理非柜面调额业务。经办柜员核实客户流水发现，该客户当日流水明显存在异常，立即报告运营主管，运营主管再次核实客户流水并跟客户核实具体情况后发现，黄先生这笔钱是为了完成网贷平台“刷流水”任务，声称只有资金转入指定账户完成“走账”，平台才会发放贷款。运营主管凭借日常反诈培训积累的经验，敏锐地意识到这极有可能是典型的网贷诈骗陷阱，第一时间启动警银联动反诈机制，一方面安排工作人员耐心安抚黄先生情绪，详细讲解“网贷刷流水”诈骗的惯用手段和危害；另一方面紧急联系当地派出所。经警方调查核实，黄先生在某非正规平台申请贷款后，微信客服“中信在线办理-2222”要求对方以贷款需要“提升流水”为由，诱导其向指定账户转账，转账成功后还会以各种理由要求继续汇款，直至榨干受害人钱财。

在警银双方长达两小时的反复劝阻和案例剖析下，黄先生终于清醒过来，惊出一身冷汗，“差点把多年积蓄都搭进去了，太感谢你们了，守护住了我的资金安全”。

长期以来，兴国农商银行始终将防范电信诈骗作为金融服务的重要责任，此次成功拦截，是兴国农商银行与警方协同反诈的又一典型成果。今后，兴国农商银行将持续深化警银合作，加大反诈宣传力度，以更专业的服务和更有力的举措，守护客户资金安全，为营造有序的金融环境保驾护航。