与投资者同行 银行理财业将不断提升产品信息透明度

    本报记者 杨洁

    据银行业理财登记托管中心官网3月18日消息，3月15日，银行业理财登记托管中心与中国银行业协会在京联合举办“理财知识进社区——与投资者同行”主题宣传活动启动仪式。

    国家金融监督管理总局资管司理财公司监管处处长李昊在致辞中表示，银行理财产品发展至今，始终着眼普惠、强调稳健，始终追求人民群众财富的保值增值。理财产品投资者群体较大，在净值化转型后，投资者认知逐步从“打破刚兑”“净值化转型”过渡到“了解底层资产”“多元投资策略”“理财规划和顾问”等，投资者需要更高质量的投资者服务和陪伴需求。理财公司应始终坚守人民至上的根本立场，胸怀“国之大者”，始终将维护好、实现好、发展好投资者的根本利益作为工作的出发点和落脚点。

    中国银行业协会副秘书长张亮表示，持续开展投资者同行陪伴工作，既是理财公司自身职责所在，也是维护投资者对理财行业信心，推动行业加快转型的重要一环。业内机构的投资者同行陪伴工作仍需在企业文化、品牌效应、长效运行机制、行业资源共享等方面持续发力，提升与投资者互动的针对性和实效性。

    银行业理财登记托管中心总裁成家军表示，资管新规发布以来，理财业务逐步回归“受人之托、代人理财”的资管本源，总体保持平稳健康发展态势，需要全行业高度重视、切实加强投资者教育工作，帮助投资者树立长期投资和价值投资理念，共同营造健康的行业生态。净值化转型后，做好投资者权益保护教育宣传，同时保持产品竞争力的关键在于进一步增强投资者信心，让投资者由信任产品兑付能力转变为信任产品管理能力。

    上海金融与发展实验室主任曾刚表示，当前，理财投资者陪伴工作仍需不断完善。理财公司可以充分借助新媒体发展优势，提升客户的覆盖率和黏性，更好地谱写“普惠金融”大文章，真正让金融知识和产品触达到适当的金融消费者群体。

    投资者权益保护和投资者教育是系统工程，需要久久为功、多管齐下。银行业理财登记托管中心表示，未来，在监管部门的指导支持下，将继续深化与中国银行业协会的合作，携手各市场机构，不断提升理财产品信息透明度，共同探索投资者教育陪伴与宣传工作的方法路径，丰富投资者教育宣传形式，加强理财知识普及，为理财市场的蓬勃发展和美好未来贡献力量。