“投顾+信托”服务模式再落地 财通证券构建买方投顾生态闭环

    本报记者 周尚伃

    近日，财通证券与中原信托正式落地首单投顾型家庭服务信托，该项目由财通证券基金投顾作为投资顾问，中原信托提供受托人服务。

    本次业务落地，也是财通证券基金投顾继7月20日落地首单财富管理服务信托以来，对资产配置业务布局地进一步补充和完善。当前，财通证券已完成在资产服务信托的全面布局，家族信托、家庭服务信托、财富管理服务信托等具体业务的落地，意味着财通证券“投顾+信托”模式基本形成业务闭环。

    财通证券基金投顾依托于“回撤至上+多资产配置”的财富管理文化，搭建了主观+量化相结合的原则体系。基金投顾要实现客户“回撤可控，弹性可观”的投资目标，一定要立足于各种底层工具的长期基本功研究，建立基于长期投资经验和规律的原则体系。资产配置并不是简单的筛选基金，而是要将宏观风控、中观风口进攻、牛基选择三者融合为一体，才能成为资产配置的最佳载体，实现全天候的超额收益。“专业投顾+信托服务”的财富管理模式，能够不断满足客户资产配置和特定功能的需求，形成买方投顾生态闭环。

    基金投顾牌照允许代客户做资产配置并收取管理费，标志着财富管理由以销售为中心的卖方代销模式全面转向以客户为中心的买方投顾模式，对财富管理业务影响深远。财通证券基金投顾自展业以来，始终坚持“四大方向、八大举措”的理念，拓展投顾服务领域，将资产配置与买方投顾理念积极落实到具体业务中。今年以来，财通证券以专业的投资顾问角色参与到多种资产服务信托中，充分结合券商的专业优势和信托账户的功能优势，满足高净值客户对财产保护与传承的需求，以及客户多元化资产配置的需求。作为行业内率先落地家族信托、财富管理服务信托的投顾机构之一，创新性的“投顾+信托”合作模式，对公司的创新发展有着重要意义。