券商2023年度投教评估工作启动

    本报记者 周尚伃

    近日，《证券日报》记者从业内获悉，中国证券业协会、上海证券交易所、深圳证券交易所、全国股转公司（以下简称“四家单位”）向券商下发了关于开展2023年证券公司投资者教育评估工作的通知及证券公司投资者教育工作自评表，要求券商高度重视，认真组织落实评估要求，扎实、细致做好2023年投资者教育评估工作，评估期间为2022年4月1日至2023年3月31日，评估对象为从事经纪业务的证券公司。

    近年来，A股市场投资者结构正在发生积极的趋势性变化，中国结算最新数据显示，个人投资者数量已超2亿。作为资本市场的重要中介机构，券商高度重视投资者教育工作，通过建立投教基地等多种形式，帮助个人投资者树立长期、科学的投资理念，并将投教服务和权益保护作为推动共同富裕的发力重点之一。

    川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳在接受《证券日报》记者采访时表示，“券商作为资本市场的守门人，首先应该以正确的方式引领投资者，加强投资者对证券市场风险属性的认知，使其对于专业知识如财务知识和企业运营等相关基础知识有最基本的了解。其次，券商面对投资者时应该对其投资能力、风险承受能力等有充分的了解，以此销售相对应的产品，避免产品错配导致的投资者权益损失。”

    从证券公司投资者教育工作自评表打分项目来看，共分为六大类，包括投资者教育工作基本要求、投资者教育工作管理体系和投资者教育日常工作等。

    为引导券商持续提升投资者教育工作水平，更好地维护投资者合法权益，四家单位于2022年3月份联合启动了首次证券公司投资者教育评估工作，102家具有证券经纪业务资格的证券公司参与了评估。经过自评、复评、复核等评估程序，最终共评出A等次公司30家，B等次公司41家，占参评公司总数的近70%。同时，券商2021年在制作投教产品、举办投教活动、开展投教培训及建设运行投教基地等方面的经费支出达6.07亿元，较上年同比上升10.36%，行业投教经费保障进一步增强。

    同时，在无科技不金融的时代下，如何利用科技赋能投资者教育也是券商关注的焦点之一。贝塔数据与中国社会科学院金融研究所联合发布的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》显示，内容陪伴和形式创新是科技赋能的两大亮点，当金融机构客户流量增长遇到瓶颈，在存量深耕的大环境下，以投教内容为导向的全旅程陪伴服务，成为留存与盘活的有效途径。而图文音视游的投教形式创新，延伸了投教的广度和深度，促进投教服务行稳致远。