兴业银行赣州分行：警银合作，以实际行动守护人民的钱袋子

本站讯    近日，兴业银行赣州分行南康支行工作人员凭借着敏锐的观察力，警银联动，成功堵截两起风险案件。

案例1：警银合作，堵截电信网络诈骗，为客户挽回十余万元损失

9月19日，客户蔡某到兴业银行南康支行办理业务，在等待业务办理过程中，客户向理财经理介绍一款名叫和**宝的手机APP投资项目，称该项目很赚钱，她已经投了1万多元了。同时表示此项目投资时间很短，错过这个投资时间就参与不了，这次是要把她在兴业银行存的15万元定期提前支取用于该项目投资。理财经理当场警觉客户可能遭遇了电信诈骗，为证实猜测，她佯装对该项目很感兴趣的样子引导客户继续介绍该投资项目。

理财经理在听完客户描述，查看项目投资协议后，立即在网站搜索“和**宝APP”显示存在多条涉诈提示。该行理财经理耐心将以上异常情况、结合电信诈骗特征向该客户做详细的说明与解释，告知该客户该投资项目涉嫌网络诈骗，并阻止客户继续投资，引导客户转出先前已投入的资金。但客户表示非常不理解，并拒绝与该行工作人员沟通。理财经理立即将异常情况向南康反诈中心反馈，寻求帮助。反诈中心核实后确认“和**宝APP”涉诈且即将崩盘，并要求本行提供客户联系电话，由反诈中心与客户进行反诈提示及劝阻其继续投资。客户家属了解该情况后，对该行员工表现出的专业能力及认真的态度表示肯定。

案例2：火眼金睛，堵截假证件开户事件

9月27日，一名中年女性客户到兴业银行南康支行办理开户业务，柜员审核其身份证时，发现身份证存在字迹、人像模糊，存在重影，无芯片信息和光标效果，疑似假证件。

柜员立即提高警惕，经系统进一步核查，该证件无磁性，身份证号不存在，与主管双人复核后确认该身份证细伪造。在询问中客户表示该证件是在广东上班的时候单位主管给她的。结合以上可疑情况，工作人员以业务办理需要审核为由巧妙拖延时间，稳住客户，并立即拨打110报警电话。五分钟后，警察人员人员到达网点，确认此为假证件并予以没收，将客户带走做进一步调查。

近年来，各类网络诈骗手段层出不穷，兴业银行赣州分行高度重视防诈工作，充分发挥网点柜面“第一道防线”作用，不断规范银行账户开办流程，提升员工客户身份识别能力，并积极履行社会责任，走进农村、企业、社区开展反诈知识宣传，进一步增强人民群众的账户安全意识。下一步，兴业银行赣州分行将继续增强反诈工作的责任感和使命感，深化警银联动机制，进一步提升应急处置能力，以实际行动守护人民的钱袋子，为金融支付安全贡献力量。