防范电信诈骗，九江银行赣州分行在行动！

“请配合我们公安机关进行调查，不要挂电话，去密闭房间按我们说的做，不要告诉他人……”类似这样冒充“公检法”的诈骗套路，已经屡见不鲜。但面对突如其来的“警察”指令，往往还是有很多人一下子慌了神，从而一步步陷入骗子的陷阱。

以“清查”为名诱导转账

2022年9月16日，任女士来到九江银行赣州东阳山路社区支行，情绪较为激动，一进门就拿着身份证和银行卡要求该行工作人员调整转账额度，本着严谨负责的工作态度，该行工作人员核实其调整原因和事项，任女士解释说要把钱转给别人，对方是“公安机关”，说她的银行卡涉嫌洗钱，现需要她把支付宝的钱转到我行银行卡里，再转到“公安机关”的账户上对她这张银行卡展开资金清查，如果不配合就将联合当地公安将其抓获拘留，提起公诉让她坐牢；在另一个“公安机关”工作人员的指导下，她已尝试给对方转账过好几次，一直转不过去，“公安机关”工作人员要求她来银行网点提高转账额度再进行转账，如果一小时内没有办理好将会对她走拘留程序。说到这，任女士神情非常紧张，一再要求该行工作人员给她提高限额，不然来不及了。

该行工作人员确认任女士遭遇了电信诈骗，一再地安抚客户情绪，解释正常的司法公安等有权机关是不会电话办案的，也不会要求转账，并给她宣导电信诈骗宣传手册，再以其他客户的经历向任女士佐证她所遇见的是同类型的电信诈骗。

在该行工作人员近半小时的耐心安抚和宣导下，任女士神色逐渐缓和。该行工作人员发现客户手机上没有安装国家反诈APP，耐心指导她安装APP后，不一会儿，“公安机关”又打电话来，此时因安装了国家反诈APP，手机上提示“对方为境外手机号码，涉及电信诈骗”，在多次挂掉骗子电话后，任女士已确信对方就是骗子，她很庆幸自己成功逃过了这次电信诈骗，非常感激该行工作人员！

以“涉案”为名引起恐慌

无独有偶，2022年9月19日，赣州东阳山路社区支行收到客户蔡女士的电诈系统预警信息，在查询过程中发现蔡女士账户连续4天在出账，出账金额达32万元且转账对象不同，作为银行人的敏感性，该行工作人员立马察觉到蔡女士可能正在遭遇电信诈骗，社区支行工作人员立即联系她前来网点核实，但电话一直无人接听，在仔细审阅蔡女士近期流水时，发现有位熟悉的老客户在18号也转了10万元给她，于是，该行工作人员联系该客户帮忙找到蔡女士。

中午12点左右，老客户带着蔡女士来到网点，社区支行工作人员询问蔡女士这几天给陌生人转账的原因和过程，蔡女士一直闭口不言，说现在还不能说，等风头过了才能讲。该行工作人员立马察觉异常，判断这是电信诈骗中冒充公检法的典型手段，于是耐心和蔡女士沟通，引导性地问她是不是有人自称是公安局，说涉及洗钱并且不可对外透露，不然就会被抓起来……蔡女士连连点头表示默许，不一会儿就声泪俱下。该行工作人员确认这就是典型的冒充公检法电信诈骗，建议客户立即报警，可蔡女士仍然觉得对方就是真警察，报警会导致自己被抓起来，一直着急回家。

该行工作人员拨打了反诈工作站民警电话，民警在知悉情况后派当地社区民警上门了解，发现蔡女士闭门不出，紧盯着手机，他人电话也不接，社区民警在调取蔡女士手机聊天记录时发现，她还在向亲戚朋友借钱转账到骗子账户上，在社区民警和我行工作人员近半小时的提醒和劝解下，蔡女士才相信自己被骗了，与民警一起到我该行网点，将卡上剩余的2万元资金转回给自己的朋友，并将银行卡限制了非柜面业务。蔡女士哭着说：“骗子冒充公安，说我参与了电信诈骗，要把我的资金冻结，还要交19万保证金，否则要给我下通缉令，封了我的家，我当时很害怕，就去向朋友借钱，朋友今天中午给我转了2万，下午准备要给我转7万，幸好你们及时阻止了我，否则这9万也会被骗走。”

愿天下无“诈”

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实施诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给普通老百姓资金安全造成极大的危害。面对日益复杂、严峻的电信网络诈骗形势，九江银行赣州分行瞄准“全民反诈”“赣州无诈”目标，压实责任，抓细工作，多措并举，稳扎稳打，推动反电信网络诈骗工作取得实效；充分结合“普及金融知识、守住钱袋子”等金融知识普及活动，积极开展防范电信诈骗宣传培训，不断提升员工堵截风险事件的能力，坚持金融工作无小事，防范金融诈骗，做好金融卫士！

九银提醒

司法机关办案不会通过电话、QQ、传真、网页等形式网络办案；更不会让公民提现转账汇款；如遇诈骗，请及时拨打110报警。

谨记“三不一多”

未知链接不点击

陌生来电不轻信

个人信息不透露

转账汇款多核实