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银行发行同业存单热情高 年内16家银行计划发行额度均超千亿元

来源:证券日报    作者:张志伟 余俊毅 张博    发布时间:2022年01月24日

       2022年,银行发行同业存单热情不减。据通联数据DataYes不完全统计数据显示,截至1月23日,已有超200家银行发布2022年度同业存单发行计划与发行公告,其中城商行、农商行等中小银行是同业存单发行主力。另外,今年以来已有近140家银行陆续发行了总计超9200亿元的同业存单。
 
    业内普遍认为,同业存单是银行主动负债管理的重要工具之一,发行同业存单有助于拓展银行机构的融资渠道,提升银行主动负债管理能力。
 
    具体来看,2022年计划发行额度超过1000亿元的共有16家银行,分别是平安银行、兴业银行、招商银行、宁波银行、邮储银行、南京银行、杭州银行、徽商银行、北京农村商业银行、长沙银行、上海农村商业银行、贵州银行、贵阳银行、厦门国际银行、成都银行、华夏银行。其中,平安银行、兴业银行拟发行规模均超9000亿元。此外,青岛银行、郑州银行等超70家银行计划发行额度超过100亿元。
 
    值得一提的是,记者注意到,大多数银行的计划发行额度较2021年出现了不同幅度的上涨。例如,长安银行2022年计划发行额度为900亿元,较2021年提升200亿元;北京农村商业银行2022年计划发行额度为1800亿元,较2021年提升300亿元。
 
    业内专家普遍认为,随着多项监管新规施行,由于银行面临负债端压力、揽储压力等原因,2022年同业存单发行规模或将继续维持较高增长。
 
    “中小银行补充资金流动性的最佳渠道就是银行同业市场。”工信部信息通信经济专家委员会委员、中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林对《证券日报》记者表示,银行的资金来源主要有三个途径:一是央行;二是同业相互调剂;三是储蓄存款。当前中小银行在揽储方面遇到较大困难,高息揽储被叫停后,结构性存款收缩,中小银行的储蓄存款来源减少。因此,中小银行需借助银行同业市场来补充自身资金缺口。
 
    IPG中国首席经济学家柏文喜也对《证券日报》记者表示,“发行同业存单主要是为了缓解银行负债端压力,解决自身发展资源不足的问题。同时,这也与去年监管部门对商业银行存款利率定价自律机制的调整有关。中小银行和外资银行通过发行同业存单,能从大银行获取更多同业资源,促进自身发展。”
 
    东方金诚首席金融分析师张丽认为,2021年以来,受监管趋严、公开市场违约现象增加等影响,商业银行房地产贷款、城投企业相关贷款有所收窄,由此带来的揽储压力有所上升。
 
    张丽对记者表示,“对于部分客户黏性不高的商业银行,负债端压力加大,叠加2021年年末考核等因素,2021年全行业同业存单净融资额达到近年来峰值。考虑到揽储压力上升、负债端结构调整等因素,预计2022年银行同业存单发行规模仍将维持高位。”
 
    对于中小银行面临的资本补充需求和负债端压力,中国民生银行首席研究员温彬对《证券日报》记者表示,应持续完善宏观审慎评估体系(MPA)考核,鼓励银行特别是中小银行多渠道补充资本,提高抗风险能力;发挥好结构性货币政策工具的作用,进一步降低实体经济融资成本。总体来说,要把防范金融风险、稳住经济大盘、确保经济在合理区间运行有机结合起来。只有这样,才能在做好自身稳健经营和风险防范的基础上,发挥好金融对实体经济的支持作用。
 
    “应加快建立中小银行资本补充长效机制,除发行永续债、地方政府专项债补充资本之外,还可以继续探索发行转股型二级资本债券、含定期转股条款的资本债券等,进一步增强资本补充工具的灵活性和多样性,降低资本补充的成本。此外,中小银行还应夯实发展基础,积极转型,多发展轻资本业务,减少对资本的消耗。”招联金融首席研究员董希淼对《证券日报》记者表示。

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来源:证券日报

责任编辑:梅茜

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