工行赣州分行开展可疑交易线索排查防范化解业务隐患
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2021年12月01日
本站讯 为加强扫黑除恶专项斗争可疑交易涉黑涉恶线索监测和排查工作，工商银行赣州分行围绕“紧盯问题、聚焦风险、着力治理、防范风险”主线，全面有序开展防控排查，防范和化解业务隐患，坚守银行安全底线。
精心组织。该行从维护社会安定有序、国家长治久安和经济金融稳定大局的政治高度，充分认识监测排查对防范和打击“黑恶”的重要性。各支行、各部门负责人当担起本单位的第一责任人，一级对一级负责，落实好“一岗双责”，切实做好可疑交易涉黑涉恶线索的排查工作。坚持监测排查与扫黑除恶工作同部置、同检查、同考核。做到认识到位、责任到位、排查到位、报告到位。抓早抓小，防微杜渐。
明确重点。紧盯“利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的、非法手段催收贷款的、利用黑恶势力开展或协助开展业务的、套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的等”六类高风险领域的涉黑涉恶行为，对照涉黑涉恶具体表现形式，是否有涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股，是否存在为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，是否存在协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，是否存在为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等、是否与涉黑涉恶组织和个人开展信贷等业务合作、银行业机构从业人员是否参与涉黑涉恶组织活动为监测目标。
流程控制。严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度；柜面办理大额资金汇划坚持前后台分离、岗位制约原则，实行远程复核（授权）；对资金汇划异常的账户，监测异常交易及时进行预警；坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责严格分离原则；加强印章凭证管理，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约；制定完善异常、可疑交易核查制度。提升风险识别灵敏度和预警能力。
多维监测。采取信息化手段与突击排查相结合的方式，优化核查手段及方式，结合日常员工管理、账户监测、信访举报等情况，通过查询工商注册信息系统、e信系统、征信报告、向公检法核查等相结合的方式，全方位、多维度对对员工工作表现类、社会活动类、投资消费类、其他类等内容进行排查。同时，对涉及“个人客户经理单日接收异常资金监测”、“个人客户经理多日接收异常资金监测”、“对公客户经理单日接收异常资金监测”、“对公客户经理多日接收异常资金监测”及“行内柜员接受异常汇款监测”员工行为类模型进行核查。
法规教育。把涉黑涉恶案件警示教育和廉洁从业教育相结合，组织全体员工全面、系统地学习《刑法》和总行《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等法律法规和规章制度，着力提升干部员工遵纪守规意识，引导员工知敬畏、存戒惧、守底线，进一步提高自律意识、法律意识和合规意识。
