工行赣州分行切实强化非法集资监测预警防范工作
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2021年11月29日
本站讯 今年以来，为进一步防止非法集资风险向银行渗透，避免非法集资活动造成的银行资金或个人财产和声誉受损，工商银行赣州分行进一步健全非法集资监测预警工作机制，加强对非法集资情况的监测、预警、识别和报告工作。
加强组织。当前非法集资犯罪形势严峻，呈现频发高发、加速蔓延、新旧叠加、维稳压力加大的特点。该行为加强防范和处置非法集资风险管理，成立以行长为组长、以相关业务管理部门为成员的防范和处置非法集资风险领导小组，同时明确部门职责，各部门按照职责分工各司其责，在发挥专业优势的基础上加强协作，增强防范非法集资风险部门合力。
严密监测。该行明确监测重点：一是加强账户管理，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别。二是加大对员工异常行为的监督管理。监测有无利用银行名义或者员工身份私自代客投资理财；违规代客户办理业务；出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金；为民间融资牵线搭桥等等。三是建立舆情监测制度，对报刊杂志、互联网等媒体上涉及本机构及员工的广告、资讯信息涉嫌非法集资的信息进行监测。
支持实体。该行辖内各支行认真贯彻落实国务院决策部署和银行相关政策，结合当地经济情况，研究制定具体工作举措，统筹运用信贷与非信贷业务、融资业务与多元化金融服务、互联网金融等多种手段，加大对当地经济结构调整升级中的重点工程、新兴产业、小微企业、个人消费的信用支持力度，在综合考虑风险和成本的基础上合理确定支持策略，提升金融服务质量和水平。
广泛宣传。该行持续开展对社会公众的相关宣传教育活动，通过在营业场所醒目位置设立宣传专栏、张贴警示标识、网点自有媒体播放、大堂经理现场宣传等多种方式进行宣教，并利用工行融e联等自有媒体扩大宣传范围，向广大群众揭示非法集资惯用手段及特征，提示非法集资风险和危害。各支行开展内控案防、禁赌防赌等专题教育、警示教育，组织全行员工签订禁止非法集资承诺书，自觉抵制非法集资高息诱惑，防范和避免员工参与非法集资活动。
