工行赣州分行持续化解非法集资风险保障银行经营安全
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2021年09月27日
本站讯 为坚决守住不发生区城性金融风险底线，工商银行赣州分行紧紧围绕“控案件,保稳定,降风险”目标,进一步键全“宣传教育、监测预警、打击处置”三位一体的工作体系,强化“三道防线”管控机制,防范和化解重大风险事件。
多方落实推动。该行既防止本机构、本行员工、销售人员涉足非法集资，又盯住客户、合作方等交易对象涉及非法集资风险。注重使用客户面访、员工家访等手段，注重收集舆情、信访、举报、投诉线索，依托反洗钱监控系统、业务运营风险管理系统等信息技术平台及信贷与投资管理系统、银行卡业务运营系统等各类业务管理系统，借助数据和信息监测预警手段，对异动业务、机构、团队、人员实施靶向排查，实现对非法集资风险的早发现、早处置。
广泛深入宣传。该行按照“贴近基层、贴近群众、贴近生活”的宣传原则，充分利用各类宣传平台，创新宣传方式，尽可能采取社会公众喜闻乐见的宣传形式，形成宣传声势，借助网点优势，充分利用标语、横幅、宣传栏、折页、告示牌、营业网点LED显示屏、多媒体电视、网上银行、媒体宣传等方式向客户广泛宣传防范安全教育。集中开展以“携手筑网·同防共治”为主题的防范非法集资宣传月活动。切实加强机关、学校、企业、社区、村组、家庭、网点等宣传阵地建设,将“七进”宣传落实到位。
整治支付结算。该行开展支付结算领域整治，加强银行卡可疑交易监测及电信网络新型违法犯罪排查，完善反洗钱监测，防范银行卡非法买卖和电信网络新型违法犯罪，及时汇报和总结银行卡非法买卖和电信网络违法犯罪案例，严密监测银行卡可疑交易账户信息，发布风险提示，报告案例分析。
聚焦信贷领域。该行开展信贷业务违规问题及相关从业人员异常行为专项排查,集中排查整治信贷业务贷款管理松懈,资金流向失控，严防信贷资金被不法分子套(骗)取的风险,查挖线索,严查隐患,及时发现整治从业人员违反职业操守及监管规定的异常行为。同时，教育员工不能用非法集资资金进行民间借贷、暴力催收，不能利用或参与黑恶势力开展业务、高利转贷、非法发放“样园贷”、特定人员参与非法放贷、有组织的信贷诈骗现象。确保全行信贷业务健康有序发展和从业人员安全。
严抓问题整改。该行对排查整治中发现的资金异常或风险线索，第一时间核实并按有关规定报告上级行及监管部门和地方处非部门。通过合法途径尽可能减少机构自身和受害群众损失，化解次生风险。避免发生恶性群体性事件。对非法集资风险发现的问题，建立问题清单，对造成问题的相关责任人员进行内部处理和通报。问题清单列明问题的性质、原因、根源和整改的措施、时限、责任人，持之以恒推动问题整改。
