工行赣州寻乌支行防电信诈骗开户工作见成效
来源：赣州金融网 作者：谢巧玲 发布时间：2021年09月17日
本站讯 为推进打击治理电信网络诈骗，贯彻落实“断卡”专项行动，工商银行寻乌支行积极组织全体员工学习防电诈骗知识，提高全员防范意识，落实个人开户防电诈骗工作。“断卡”行动以来新增涉案账户0户，取得初步成效。
加强员工培训。利用职工大会、晨会对相关制度进行集中培训，组织学习人民银行、公安等部门下发的相关文件，对个人账户开立多个场景进行演练，确保全员熟悉开户审核要点，时刻保持风险防范意识。加强开户审核，坚持“了解你的客户”原则，核实客户“九要素”信息，例行五问二查，了解客户开户信息、开户目的、资金来源等信息，在开户过程中做好相应的风险提示。按客户风险等级进行划分，做好账户分类分级管理，确保账户应开尽开，优化服务。
开展倒查，防范源头风险。强化“谁开卡，谁负责”的责任意识。对新开立账户一个星期后进行电话回访，做好客户持续身份识别，了解客户账户使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，落实新开户客户回访工作。对可疑账户及时上报，进行账户管控，防范源头风险。对在开户、回访、存量排查等账户管理工作中存在的问题进行及时整改，严格控制涉案账户发生。
广泛宣传，提高群众防电诈骗意识。充分利用宣传海报、营业网点LED屏，宣传横幅等载体向群众宣传“严禁出租、出借、出售银行卡”等防范电信诈骗标语及知识。发放宣传折页，向不同群体有针对性的宣传常见的电信诈骗手段，提高客户的风险防范意识。在营业网点张贴公安防范电信诈骗海报，助力营造安全稳定的金融环境，树立最安全的银行形象。
