工行赣州赣县支行成功阻止一户涉案账户
来源：赣州金融网 作者：王灶生 发布时间：2021年08月05日
本站讯 7月26日11时许，客户徐某，赣县本地人，系90后，持身份证到工商银行赣县支行营业部开卡，声称开卡是为个人日常公司结算用。支行授权人员对其进行提示，告知其开卡必须本人使用、出租出借和参与诈骗都是犯罪，并签署《告知书》后办理开卡。卡开成功后又立马要求开通网银、办密码器，且对工行密码器已下线不认可。支行授权人员认为该客户可疑，未对其开立网银，并要求他提供公司营业执照。客户听后离开了网点。经办人员随即将该可疑信息向分管行长汇报。分管行长立即请赣县反欺诈中心协查。公安反馈的结果是工行阻止该账户涉案，又挽救了一个懵懵懂懂险涉犯罪的年轻人。
该行成功阻止该涉案账户，主要得益于该行“三到位”：一是组织推动到位。该行通过强化组织领导和责任分工，成立由行长为组长的领导小组，负责组织、协调、推动专项活动的开展。针对工作中遇到和发现的疑难问题，专门邀请区人民银行、区反欺中心专家来支行开展培训和交流座谈，加强释疑解惑工作，并表示将全力协助银行对可疑人员进行协查。该行日常坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针，认真落实打击治理责任，推动专项活动不断走深走实。 二是宣传与学习教育工作到位。该行全天候全方位加强账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。充分利用员工大会、晨会等多方式、多途径加强学习《防范电信网络新型违法犯罪》工作的文件、指示精神，并召开了账户风险排查整治会议，切实强化结算账户客户准入、存续期管理，打击电信网络新型违法犯罪行为，严防输入风险，员工防范意识和责任意识得到切实增强。三是工作履职到位。该行通过加强日常检查监督，狠抓制度落实。对每一笔新开户业务，均落实新开个人账户客户身份信息核实、开户回访。对网银日累计支付限额开展尽职调查，切实了解客户真实需求。
