工行赣州上犹支行扎实抓好反洗钱工作
来源：赣州金融网 作者：陈鑫 发布时间：2021年06月16日
本站讯 反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的必然需要，也是金融机构信誉支付稳定的有力保证，为进一步做好反洗钱风险管理工作，有效预防和打击洗钱犯罪活动，避免因工作不到位引发的监管处罚，工商银行上犹支行认真贯彻执行上级行和人民银行的反洗钱工作要求，全面推进全员反洗钱履职意识和能力提升，履行好反洗钱的义务和责任，有效防范洗钱风险事件发生。
切实提高思想认识，增强对于反洗钱工作的履职意识。在严峻的监管形势面前，该行认真贯彻执行好“风险为本”的反洗钱工作思路，提高政治站位，充分认识到反洗钱工作直接影响到全行的声誉和全行经营管理成果，切实防范合规风险、法律风险，坚决不触碰反洗钱合规红线。站在维护经济金融稳定和社会安定的高度开展反洗钱各项工作，大力解决基础工作中存在的各类问题，补短板、堵漏洞，有效提升反洗钱治理能力，防止出现监管处罚。
持续做好客户信息治理，提升宣传力度。按照总省行要求，针对于存量账户中存在姓名错误、性别与开户证件不符、证件类型错误、证件号码错误、客户信息真实性核实不到位、对公客户受益人信息不完整等问题，应采取专项治理措施，进行账户信息补录或提醒销户。为此，该行通过微信、LED显示屏、网点公告等方式，广泛告知客户及时前往就近工行网点完善相关信息。同时，组织员工通过临柜宣传、电话宣传等方式，联系信息错误客户，抓好信息补录或销户工作，避免出现因客户信息数据质量问题造成的监管处罚风险隐患。
强化风险账户治理，加大对于高风险客户管控力度。持续抓好对公新开户尽职调查环节管理，加强对于客户开户真实性的把控、尽职调查人员反洗钱风险的识别能力、柜面操作人员合规操作的培训，有效防范对公结算账户的风险，从源头上控制风险账户的产生。善用反洗钱系统，动态维护客户风险分类结果，对涉及到有权机关调查的账户施行风险等级调整，对增强型尽职调查确认为高风险的客户开展持续性监控以及风险控制。对于频繁进出账、无资金沉淀、小额测试、快进快出等特征的高风险账户，及时采取不收不付、只收不付、限制非柜面交易等措施管控，提高账户管理水平。
提高责任意识，加强落实客户身份识别。根据上级行下发的关于做好客户身份识别、持续尽职调查、高风险客户管理等反洗钱重点工作履职要求和管理措施，该行在为客户办理电子银行注册、新办银行卡、申领U盾等高风险业务时，通过联网核查、仪器识别、信息核实、询问沟通、客户回访、实地走访等方式，主动加强对于客户身份识别工作，严格落实“了解你的客户”原则，充分了解和完善客户的个人信息的九要素、交易目的和留存必要的证明文件，确保客户身份信息的真实性、完整性和合规性。
