工行赣州分行扎实加强银行账户涉赌涉诈风险治理
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2021年04月26日
本站讯 为坚决遏制涉案账户的增长势头，夯牢支付结算领域风险隔离墙，工商银行江西赣州分行精心部署问题整改工作，做到查防结合、标本兼治，持续抓好银行账户涉赌涉诈风险治理，促进账户管理质量的持续提升。
提高站位，压实责任。该行充分认识涉赌涉诈风险现场核查是加强风险监管、打好防范化解金融风险攻坚战、推动银行业实现稳健发展的重要部署，各支行、各部室提高政治站位,统一思想认识，实行“一把手”负责制，坚持不懈地整治涉赌涉诈风险治理工作深入开展。
成立组织，加强领导。该行为加强对“涉赌涉诈风险现场核查”整改工作领导，市分行成立由行领导为组长，各相关部室、中心主要负责人为成员的整改工作领导小组，组织、协调和推进“涉赌涉诈风险”治理工作，压实领导责任。以防范案发风险为导向，压实银行账户合规管理责任，一是按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则，强化各机构、各部门和各岗位人员的责任落实。二是严格遵循“了解你的客户”、“了解客户的业务”等原则，做到防控治理和日常管理相结合、全覆盖。
采取措施，全面整改。该行制定并印发《涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作方案》，各问题相关专业部（室）明确整改责任制和整改责任人，依据支付结算有关规定，采取整改措施，对现场核查的问题和建议全部进行了有效整改和“回头看”，及时管控了风险，完善了管理。各支行严密配合专业部门指导，落实“双线整改”责任制，彻底整改指出的全部问题，及时消除风险隐患。
闭环整改，严肃问责。该行各支行、市分行各部门对发现的风险隐患、违法违规问题，坚持做到即查即纠、立查立改。认真剖析成因，举一反三，整章建制，从约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面补齐短板。做到责任到人，跟踪到位，确保整改见效。对查明的问题责任人，依据《员工违规行为处理规定》进行问责和处理，做到违规必究、失责必罚。
