江西银行赣州开发区支行银警合作成功拦截一起电信网络诈骗
来源：赣州金融网 作者：江西银行赣州分行 发布时间：2021年04月19日
本站讯 4月16日，刮着风、下着雨，天气有点微寒，但这一天江西银行赣州开发区支行却发生一件温暖人心的事情，该支行员工联手赣州经开区公安局成功拦截一起电信网络诈骗。在银行工作人员及民警的帮助下，让该支行客户陈先生免遭诈骗损失。
当天下午14：10左右，客户陈先生来到江西银行开发区支行网点办理定期支取业务。由于客户近期频繁提前支取定期存款，该支行大堂经理陈厚祯对客户印象颇深，便向陈先生讲解提前支取的利率损失，并向客户了解提前支取存款用途。
陈先生始终言语闪躲，仅称看病急需用钱。出于职业的敏感性，陈厚祯怀疑客户可能被骗，故进一步与客户详谈。原来，陈先生所谓的“女朋友”廖某在两年的交往期间多次称病向陈先生求助，陆续给微信转账十余万元。陈先生同时向大堂经理展示了两人日常的聊天记录和转账截屏信息。
陈厚祯在查看聊天记录时，发现了端倪。聊天记录中廖某扮演多种角色，无一例外都是在催促陈先生转账。陈厚祯这时更加确定这可能是一起典型的“情感”诈骗案例。
为了让陈先生相信其被骗，便让陈先生与廖某进行微信视频通话，但廖某称没有流量拒接视频。陈先生电话联系廖某，电话拨通后廖某称其在南昌的医院做检查，急需用钱，但拒透露在哪家医院检查，并立即挂断电话。
但陈先生仍然深信“女朋友”的谎言，而不听银行工作人员的劝告。陈厚祯第一时间将情况上报，一方面继续劝导客户，并第一时间向属地公安机关报案。辖区公安接到报警后，立即派两名民警到我行，并在了解了全部事情经过后，两名民警开始对客户陈先生进行耐心劝导和案例解说。最终在江西银行赣州开发区支行现场工作人员和辖区民警的全力配合下，陈先生终于放弃转账的念头。随后，陈先生表示非常感谢江西银行工作人员极其负责的工作态度，阻止其汇款，防止财产损失。
事后为了防止陈先生再次被其“女朋友”洗脑转账，市分行合规部联合营运部当天已下发通知要求全辖网点，在事情进一步认定结果未出前，如遇陈先生再次到江西银行网点经办定期支取或转账业务时，应及时劝导客户，防止客户受骗，蒙受损失。
近年来，电信诈骗套路层出不穷，让人防不胜防，特别是针对中老年群体的电信诈骗事件屡屡发生。为此江西银行开发区支行高度重视防范电信网络诈骗工作，多次组织员工学习相关风险案例，使全员熟知掌握防诈要领。此次成功拦截诈骗案例，充分说明支行防范电信网络诈骗宣传教育工作落实到位，也检验了员工职业的责任感及敏感性。
今后江西银行开发区支行将继续加强防范电信网络诈骗宣传工作，在此提醒广大客户，交友需谨慎，汇款更需谨慎！同时江西银行开发区支行将持续加强防范电信网络诈骗培训工作，提升员工识骗能力，坚守金融防线。
