工行赣州上犹支行一季度实现业务运营零风险
来源：赣州金融网 作者：陈鑫 发布时间：2021年04月19日
本站讯 今年以来，工商银行赣州上犹支行认真贯彻上级行运行管理工作的要求，始终将风险管理作为运行管理工作的“牛鼻子”，提高柜面核算质量，减少业务差错；作为业务健康发展的“金钟罩”，持续压降风险暴露水平，规范业务操作，使员工能够从自身做起，严防风险，主动将提高风险意识摆在工作的首位。在全行员工的共同努力下，该行内控管理取得了一定的成效，实现了一季度零风险事件。
运用身边资源，提高认识高度。面对日益更新的业务内容，逐渐拓宽的业务领域，业务类型的多样化，运行管理越来越精细化，该行要求全员做到“一学二问三回头”，定点定时学习各类规章制度，入心入脑，互相学习，不断提高。除此以外，面对复杂业务，要求员工“三思而后行”，灵活运用微信小程序“远程授权指引”、“工银i服务”、“网络大学知识库”、微信工作群、电话咨询等行内行外资源，做到业务处理前“五核对”，即:核本人、核金额、核资料、核真实、核准确，确保简单业务无瑕疵，复杂业务无退回。
强化制度学习，严防无知风险。通过对以往员工的差错情况分析，发现制度规定执行不到位，理解不深刻，掌握不彻底是造成柜面核算差错的三大原因。为有效解决这类问题，该行每日组织晨会，对分行下发的所有典型案例、风险提示、最新业务、人行通报等，运营主管会带领各员工在晨会上逐条学习，对照检查，加以剖析，充分发挥出晨会的引领作用。另外，网点负责人创新提出晨会“3+3+3+1”的晨会学习制，即每日晨会10分钟，3分钟讲案例，3分钟讲制度，3分钟讲营销，1分钟作总结，从而使员工每日都能有自我反省，自我思考时间，自我提升，从而举一反三，对他人问题引以为戒。
责任细化到个人，严控风险源头。为提升该行的业务运营质量，该行格外重视网点风险事件和网点风险分级工作，将责任细化至每一个岗位、每一位员工，做到人尽其责、责任明确，管束员工操作风险。针对于“大额业务、挂失、4214信息调整、开销户、电子银行注册”等高风险业务，要求客服经理做好客户身份识别、联网核查、本人签章等工作；针对于“对公开销户、账户信息变更、印鉴变更、密码重置、出售凭证、受理支付凭证、财智卡、网银注册、内部户制单”等流程复杂的对公非现金业务，要求客服经理遵守流程先后顺序，先验印后受理，先尽调后开户，不事后补做，不反其道而行之，从而大大降低由此产生的准风险事件，严防业务风险源头。
唯有狠抓履职，方能见贤思齐。有道是，喊破嗓子不如干出样子，因为村看村、户看户、员工看干部，只有分管行长、网点负责人、现场主管能够做到、做好、认真履职，员工才能见贤思齐，从而保持整个网点业务运营持续“零”风险。现场主管每日做到提醒客服经理打印1146、日终轧账、凭证清点、中途离岗清点钱箱、及时扫描传票等；网点负责人每周做到智能设备要素清点、ATM机现金清点、账户对账、内部户管理等；分管行长每月做到突击查库、定时查库、节前查库、重要空白凭证清点、贵金属核对等；从强化监督人员履职入手，严格落实工作职责，充分发挥出监督管理人员把关守口的作用。
