成功拦截电信诈骗
江西银行赣州分行服务温暖人心
来源：赣州金融网 作者：江西银行赣州分行 发布时间：2021年04月14日
本站讯 为切实履行社会责任，维护金融秩序的和谐稳定，江西银行赣州分行认真组织开展防范电信网络诈骗宣传工作，不断增强员工对电信网络诈骗的识别能力和应对能力。近日，江西银行赣州多家支行成功拦截电信网络诈骗，在该行工作人员的帮助下，客户免遭损失。
开卡服务需谨慎，倒卖银行卡不可行。
江西银行赣州石城支行3月18日成功拦截一起倒卖银行卡案例，当天一名自称为某公司石城项目部员工的外地户籍年轻男子带领着3名石城籍中年男子到江西银行石城支行要求办理银行卡业务，同时该名男子还随身携带多人身份证证件要求代理他人办理银行卡。
该行理财经理黄钰芳高度重视，询问客户开卡用途、工作地址等常识性问题，但客户均无法做出合理解释，并透露所开银行卡需设置同一支付密码并上交至公司保管使用。黄钰芳立刻判断该名年轻男子存在买卖银行卡嫌疑，拒绝为其4人开立银行卡，并将《关于买卖、转借、转租银行卡或对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》给4人传阅，提醒客户法律风险。
在工作人员耐心解释下，4人勉强放弃开卡。但当天下午，4人再次上门要求开卡且态度强硬，本着对客户负责的态度，工作人员再次对客户进行宣传教育，展示近期打击买卖银行卡案例，4人态度逐渐缓和并离开银行。事后，有关人员迅速将情况通报了当地公安机关。
警惕中老年开通电子渠道要求，勿入诈骗坑
3月26日，江西银行赣州全南支行成功拦截一起刷单诈骗案例，当天一女客户前往全南支行网点要求开通手机银行，该行接待的工作人员陈晓婷询问客户开通手机银行的用途，客户回答是网上有人让她开通，可以刷单赚钱。陈晓婷马上开展反诈骗宣传，但客户回复已经通过微信刷单几十块，都拿到了返利，而且自己亲戚也在参与，都拿到了返利报酬，坚信不是诈骗，要求开通手机银行，以便进行大额刷单。陈晓婷于是将客户引导到办公室，耐心向客户展示反诈宣传案例，讲解刷单诈骗的手法，最终该客户放弃开通手机银行。
次日，客户再次联系我行，称对方提供了一个某国银行账户，要求转账，以获取“返利名额”，支行员工提高警觉，本着对客户负责的态度，再次对客户进行宣传教育，告知客户天上不会掉馅饼，最终经过我行员工陈晓婷的耐心解释，客户才如梦初醒，真正相信这是网络诈骗，险些上当受骗，并感谢我行员工坚持不懈的讲解和耐心的劝阻，避免了她的资金损失。
今后，江西银行赣州分行将继续在赣州市委、市政府的统一领导下，持续开展全市全民反电信网络诈骗宣传，切实履行社会责任，严格落实人行赣州中支反电诈宣传“六个一”要求，加强反电诈知识宣传，强化员工教育培训，持续开展督导检查，筑牢防范电信网络诈骗的严密金融防线。
