工行赣州分行多方治理支付结算领域涉赌涉诈风险
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2021年04月08日
本站讯 为有效斩断涉赌涉诈等违法违规活动资金链，构筑支付结算服务风险隔离墙，工商银行赣州分行充分认识涉赌涉诈风险防控是加强风险监管、打好防范化解金融风险攻坚战、推动银行业实现稳健发展的重要部署，坚决遏制涉案账户的增长势头。
压实管理责任。该行提高政治站位，以防范案发风险为导向，层层夯实银行账户合规管理主体责任。一是按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则，强化各机构、各部门和相关岗位人员的责任的落实，严把新开账户的资料完整性、合规性、真实性。二是严格遵循“了解你的客户”、“了解客户的业务”等原则，做到防控治理和日常风险管理工作全覆盖，扎牢打击电信网络新型违法犯罪支付结算领域风险防线。
执行支付规定。该行严格执行人民银行支付结算各项规定，贯彻人民银行、银保监、外汇管理、公安等监管部门对涉赌涉诈支付结算领域严查、严治、严打、严防的“四严”工作要求，强化《主动实施单位银行结算账户控制措施操作规程》《单位银行外汇账户管理办法（试行）》《中国工商银行防控电信网络新型违法犯罪工作方案》等制度办法、管理措施全面落地执行。
强化账户管理。该行持续深入做好账户管理工作，认真落实“企业开户便利度不减、风险防控力不减、优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强”的总体要求，提高企业账户开户办理效率。同时，把账户合规管理工作作为当前首要工作来抓紧、抓实，做到查防结合、标本兼治，持续抓好企业银行账户涉赌涉诈风险治理，促进账户质量持续提升，确保实现新开立企业银行账户“零涉案”。
严密洗钱监督。该行进一步完善《反洗钱管理办法》和《基层行反洗钱管理实施细则》，持续开展对公、个客户信息的维护工作，做好洗钱风险管控日常监测。强化支行反洗钱履职能力建设，督促辖内支行岗位人员有效履行客户身份识别、可疑交易报告、客户风险分类等各项反洗钱工作监督职责。持续加大对涉赌涉诈类异常交易的排查核实，及时对涉赌涉诈可疑账户采取限制控险措施。
