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工行上犹支行开展涉赌涉诈账户风险排查整治工作

来源:赣州金融网    作者:陈鑫    发布时间:2020年10月22日

本站讯   为深入贯彻党中央关于打击跨境赌博和电信诈骗的指示精神,积极响应人民银行、总省行关于开展涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查的相关文件要求,工商银行赣州上犹支行认真部署此项工作,结合前期对于结算账户风险排查的经验,对涉赌涉诈可疑账户进行逐户核查,并对所有可疑账户实施管控,切实有效地防范可疑账户的潜在风险。

 

高度重视,迅速部署。此次排查工作任务重,时间紧,为确保排查工作能够顺利有序开展,该行在接到上级下发的核查通知及可疑账户清单后,高度重视,迅速行动,制定排查计划和方案,明确排查内容和排查时间,安排专人负责排查,按照“谁开户谁负责”的原则,压实主体责任,加大核实力度,全方位、高质量的完成排查工作。

 

明确要求,积极推动。该行根据可疑账户名单中的开户异常、户名异常、小额测试等异常行为特征的账户进行核实,对涉赌涉诈可疑账户开展四类拓展研判反查,即交易对手方反查、同名账户反查、电话号码反查、网银操作反查,以此确认上下游账户的涉赌涉诈行为,对可疑或已确认的涉案账户进行管控,确保做到“横到边、竖到底、全方位覆盖”。

 

强化责任,跟踪到位。在排查的过程中,该行做到前台管控与尽职调查相结合,在依法严格履行相关部门文件要求核查管控的同时,积极加强与客户的联系。针对于主动来行核实管控原因的客户,既要与客户保持良好沟通,也通过与客户在交流过程中得知的情况,了解到客户真实用卡情况,从而采取下一步措施,为客户解控或者做好管控解释,避免产生舆论问题。

 

常态管理,持续开展。该行不断加大对于高风险账户、网银异常、对公新开户、小额测试等情况的核查力度,发现问题,即时整改,即查即改、边查边改,充分结合智慧年检项目,持续进行账户风险排查,严格落实账户控制措施,对于可疑账户管控“零延时”。同时常态化地开展客户身份识别工作,通过调阅客户开户资料、核查账户明细、核查交易对手、分析可疑交易报告,持续性地排查异常可疑账户,从源头上防范涉赌涉诈账户的开立风险。

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来源:赣州金融网

责任编辑:张春明

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