全南县农商银行成功堵截一起电信诈骗事件

本站讯  近日，全南县农商银行成功堵截一起电信诈骗事件，有效防止了因上当受骗的客户蒙受资金损失，避免客户财产损失7万元。人民银行全南县支行接到该行报告后，及时发布风险提示，防范违法犯罪，维护公众财产安全。

3月7日下午3时许，客户陈某到全南县农商银行中寨支行办理定期销户与跨行转账业务。经办柜员察觉客户神色异常，便询问转账资金用途。陈某称接到儿子朋友电话，让其汇款到指定账户（收款人：付鹏；收款账号：6228480049076187779；收款行：农业银行辽宁省沈阳市于洪支行），钱款用于儿子投资做生意，汇款7万元后将获得21万元的回报，对方还叮嘱他不要告知其他人。

在了解过程中，对方再次打来电话催促钱款时，经办柜员接过电话询问，对方立即挂断。随后陈某与儿子取得联系，经过核实后发现被骗。

工作人员告知客户陈某，这是典型的电信诈骗案件，以后要提高警惕，并耐心为其讲解诈骗案例。听完后陈某如梦初醒，停止办理业务，挽回经济损失7万元。

该行成功堵截电信诈骗事件后，并及时向将此事报告当地人民银行和公安局。并向广大客户发出风险提示，当前电信诈骗犯罪手段层出不穷，存款人权益屡受侵害，各银行机构应从以下方面加强防范，杜绝该类电信诈骗的发生：

做好客户身份识别工作。加强客户尽职调查，落实人总行（2016）261号文件精神，从严进行客户身份识别，细查验证件真伪，了解和掌握客户办理相关业务的真实意愿，确保开户的真实性，提供更加优质的金融服务。

加强员工培训，提升从业人员风险意识。不断加强员工，特别是一线员工的日常业务培训，进一步提升风险识别的敏感性，熟练掌握各类业务风险防范一是并密切关注客户办理业务的情绪和意向，切实保护人民群众财产安全和合法权益。

加大宣传力度，提高群众防范意识。利用“前台优势”向社会公众宣传防范电信诈骗知识，提醒社会公众要保护好个人的身份信息，避免上当受骗，及时遏制犯罪活动的发生。