市工行开展P2P平台客户风险排查防范输入性风险

    本站讯 为进一步摸清P2P平台客户潜在风险，有效防范输入性风险，工商银行赣州分行认真组织开展P2P平台客户风险排查，强化外部风险管控。 

    高度重视，加强领导。该行高度重视P2P平台客户风险排查工作，组织骨干力量成立专项检查小组，明确检查职责和要求，根据总行提供的客户名单开展核查。公司信贷、个人金融、银行卡、资产托管等专业密切配合，通力合作，认真完成排查工作任务。 

    明确目标，认真排查。该行排查范围为在本行已开立结算账户的P2P平台公司客户，以及该P2P平台公司的关联企业和实际控制人。核查的内容及重点：一是是否对P2P平台公司以及关联企业核定了授信。二是P2P平台公司的实际控制人与本行所发生的业务往来情况。三是结算账户资金流向情况。重点核实是否存在P2P平台公司、关联企业、实际控制人的账户之间资金频繁转账现象，是否存在平台公司的结算账户作为归集账户，资金投向投资公司、贸易公司、个人账户等具有非法集资嫌疑等交易。 

    排查方式，确保实效。该行采取线上与线下相结合、对P2P平台公司利用虚假宣传的行为进行核实。包括登陆P2P公司网站、下载手机APP应用、调阅平台公司发放的宣传单等方式，检查该平台公司是否未经我行授权许可，违法使用我行名称、品牌标识、业务凭证、协议文本等对外进行不实宣传和误导社会公众的情况。 

    严格排查，按时报送。该行严格按照《P2P平台客户风险排查方案》开展排查工作。对上级行下发的核查清单逐笔核实、全面排查。对每户P2P平台公司与我行业务往来情况和风险状况如实上报。同时总结核查工作情况、排查所发现的主要问题，判定是否存在涉及非法集资或民间融资的风险账户，形成排查报告按时上报。（赣州金融网）