工行赣州分行强化网点现场管理确保业务安全

    本站讯 为加强网点现场管理，完善内控机制，有效防范业务运营风险，工商银行赣州分行制定网点现场管理人员管理与考核办法，严格工作制度，明确工作职责，强化履职管理、事中控制，确保业务安全有序运行。 

    严格任职资格。该行要求辖内各行处聘任现场管理人员应具备运行管理初级以上认证资格，将工作责任心强、业务能力强的业务骨干力量充实到网点现场管理工作。市分行在网点现场管理人员上岗前对其进行资格审核，审核合格的方可承担现场管理职责，辖内各行处聘任文件报市分行备案。对工作责任心不强、出现重大失误，对严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务事项、发生重大差错事故或经济案件以及年度考核不合格的现场管理人员予以解聘处理。 

    建立考评机制。实行“量化指标、责任挂钩、按季考核、全年总评”的原则，按季考核网点现场管理人员职责履行情况，绩效发放与考核挂钩。

    健全工作制度。网点现场管理人员实行“坐班制度、工作记录制度、报告制度、培训制度、定期轮岗”等“五项”工作制度。通过在网点营业现场坐班履行监管职责，按日记载工作日志，将业务检查、重要事项、业务培训等情况录入业务运营风险管理系统。对于网点各岗位人员在业务处理过程中遇重大业务事项、突发业务事项，应在第一时间报告管辖行相关部门和负责人，并积极采取有效措施防控业务风险。

    明确工作职责。网点现场管理人员必须负责业务真实性审核；审核、审批重要事项、特殊业务；督促本外币核算制度、业务相关制度的贯彻执行情况；监督重要事项交接、重要环节处理；抓好制度执行问题的落实整改；开展营业网点业务培训和指导；处理与日常核算事项相关的突发性问题，承担柜面客户服务投诉和业务咨询等工作。 

    规范每日工作。现场管理人员应加强网点营业前、营业中、营业终了业务管理。组织网点做好班前准备，监督柜员领取钱箱、现金、核算要素，督促柜员清点现金实物并与系统记录核对一致。做好现场业务审核。对提交远程授权和业务集中的业务进行真实性审核和重要事项审批，对柜员空白重要凭证、业务印章、权限卡、重要机具、重要物品的领缴、保管、使用进行监督管理。监督柜员日终轧账和日终账务、账实核对等。 

    开展定期检查。现场管理人员对网点核算要素管理、现金管理、权限卡管理、账务核对等开展定期检查工作。经常抽查柜员空白重要凭证的实物使用控制情况，每周至少1次对网点日间库、所有柜员尾箱进行检查，每月至少1次对会计核算要素进行清点核对，每月至少1次对柜员权限卡使用保管情况、有价单证、代保管有价值品等进行检查，不定期监督核对各种账账、账实、账表、账簿的一致性。（赣州金融网）