防范外部欺诈风险 维护客户资金安全
——工商银行赣州分行西门支行见闻

    11月12日，工商银行赣州分行办公室工作人员刘振宇向记者介绍，工商银行赣州分行西门支行今年已堵截多起假冒身份证开户的诈骗事件。11月13日9时许，记者怀着好奇心，来到位于赣州市红旗大道的工商银行赣州分行西门支行。

    不怕麻烦防范大风险

    综观整个大堂，员工们正在高效热情地接待客户，工作气氛忙碌而有序，记者觉得一切都显得“风平浪静”，该行行长钟灵说，让客户放心地来、满意地去对他们是莫大的幸福。这得益于全行员工认真负责，工作得力。

    海尔集团CEO张瑞敏说过，能够把简单的事情天天做好，就是不简单；公认非常容易的事情，非常认真地做好它，就是不容易。其实，在平常的工作中，该行员工要做的事情并非常人想象的那么简单、容易，因为，在这里还发生过一些维护客户资金安全的“小插曲”。据该行员工范自平介绍，就在今年，该行已经成功堵截了多起外部欺诈风险事件。今年3月27日上午，一名客户匆匆忙忙来到该行柜台办理定期存款提前支取业务，当班柜员黄赣平从客户紧张的神色中察觉到异样，当即暂停为这名客户办理业务，先稳定其情绪并详细询问提前支取缘由。客户情绪稳定后说，他遇到一名“神医”，有一种可治百病的药，但需支付一定费用，且不让告知家人，否则会当即死亡。得知情况后，黄赣平当即向该行负责人汇报。通过该行负责人、大堂经理的耐心劝解，以及告知其家人前来制止，该客户才避免了6万元的资金损失。事后，该客户及家人对该行工作人员十分感激。

    此外，该行还成功堵截了几起利用他人身份证开户的欺诈风险事件，并将犯罪嫌疑人移送公安机关，切实维护了客户利益。

    防患于未然工夫在平时

    该行能做到防患于未然，切实维护客户利益，自然是工夫在平时。钟灵说，该行能成功堵截几起外部欺诈风险事件得益于：一是日常学习到位。该行定期组织员工利用晨会、职工大会等形式强化安全防范培训，并通过典型案例的学习掌握各类金融诈骗的特征和方式，提高员工防范金融诈骗的意识和能力。二是日常组织到位。该行针对目前诈骗形式多样，制定了详细的防诈骗预案，并不断健全风险防范机制。风险发生时能做到临危不乱，及早发现、妥善处置。三是日常演练到位。该行每个月都会不定期组织员工进行防诈骗演练，通过演练，让员工时刻绷紧防诈骗这根弦，强调平时多注意观察客户办理业务情况，一旦发现异常情况，及时加以处置。四是日常宣传到位。该行认真开展风险防范宣传，通过营业网点LED显示屏、宣传折页等媒介形式向客户宣传风险防范，提高客户的风险防范意识。

    以安全促发展，用服务提形象。该行近几年在对客户的用心服务中赢得了良好的口碑，并有效提升了经营业绩。据悉，在工商银行赣州分行前三季度评比中，该行在储蓄存款年度计划完成率、中间业务年度计划完成率都名列前茅。