上海银行存管或首爆雷:融和贷失联 原股东涉骗局

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　　原标题：上海银行存管或首爆雷：融和贷失联，原股东涉“亚欧币”骗局

　　作者：王凤哲 金子琪

　　12日，多位投资人爆料称，网贷平台融和贷失联，疑似爆雷，目前融和贷的投资者已组建多个维权群。爆料投资人称其前往融和贷公司总部发现公司总部大门紧锁，室内办公用品仍在，但未见有工作人员。

　　金小鲸（lanjinghj）尝试多次拨打融和贷客服电话并未接通，融和贷在线客服亦显示无人在线，截至发稿金小鲸仍未能取得与融和贷方面的联系。

　　原股东瑞宝力源实际控制人以“亚欧币”诈骗40亿被捕

　　公开资料显示，融和贷隶属于合肥安易贷投资管理有限公司，公司成立于2011年5月，注册资金1亿元，实缴9000万，於伟任该公司董事长兼企业法人，股东包括国资控股企业怀化亚亨农林开发有限公司（32.4%）、安徽博爱公益基金会（10%）、新三板上市公司淮北汇邦小额贷款股份有限公司（2.6%）、安徽天池基金管理有限公司（40%）、安徽佰驰汽车销售有限公司（10%）等。

　　融和贷自称是致力爱心公益、具有上市兼风投背景的互联网金融平台。

　　安易贷占股10%的股东安徽博爱公益基金会成立于2014年7月，由安徽省民政厅、安徽省国家税务局、安徽省地批准设立，主管部门为安徽省民政厅民间组织管理局。该基金会的性质是一家非公募性、非盈利性的社会组织，而融和贷则是该公益基金会唯一对外投资的企业。

　　湖南省怀化市国资控股的怀化亚亨农林开发有限公司是在5个月前闪电入股融和贷的，其接盘的是瑞宝力源实业有限公司的股权。

　　瑞宝力源实业有限公司工商信息显示，此前的法人股东为瑞宝力源集团有限公司，而瑞宝力源集团背后的实际控制人刘琅（本名刘勇）涉嫌利用“亚欧币”诈骗40亿被捕。瑞宝力源也曾入股金银猫等多家网贷平台。

　　经调查，瑞宝力源集团有限公司10亿元的注册资本采用认缴登记制，实际上为零注资，与其有直接关联的公司共有21家，绝大部分公司是2016年以后才注册或变更企业名称的。根据犯罪嫌疑人刘勇交代，瑞宝力源集团有限公司除了花费2.17亿元收购了中食高科研究开发有限公司之外，没有其他的实际资产，在此2.17亿元的收购款项中， 1.1亿元为跨亚欧公司犯罪所得，另外1.07亿元来自一家上海公司。

　　海南跨亚欧网络竞技有限公司特大网络传销案涉案资金约40.6亿元，其中约10亿元用于会员高额返利，约27亿元用于会员提现，剩余3亿余元被刘勇和夏建荣等非法占有，目前公安机关已冻结涉案资金约1.3亿元，剩余资金的追缴工作仍在继续进行中。

　　海南跨亚欧公司以非法虚构的“亚欧币”为名，通过“拉人头”的方式发展会员，收缴入门会员费，并按照发展会员的数量、收取资金数额的大小划分层级和作为返利依据，引诱参与者继续发展他人参加，骗取财物，其行为特征符合组织、领导传销活动罪的构成要件。

　　2017年6月，经海口市公安局以涉嫌组织、领导传销活动罪向海口市人民检察院提请批准逮捕相关涉案人员，海口市人民检察院也以涉嫌组织、领导传销活动罪批准逮捕了刘勇、夏建荣等19名犯罪嫌疑人。

　　上海银行存管疑首次踩雷

　　官网显示，融和贷6月12日和上海银行签署协议，并于7月19日存管系统正式上线，并在其官网显眼处宣传上海银行存管。

　　上海银行资金存管上线不到5个月就被曝失联，如果坐实也将是上海银行存管的首家暴雷平台。

　　上海银行发展存管业务较为积极也就是在最近一年的时间里。

　　根据网贷之家最新数据，上海银行签约数排名第三，已签约80家，实际上线近30家。

　　2016年11月首家宣布上海银行存管的网贷平台道口贷，于今年9月9日被互金专委会点名旗下部分“供应链金融”项目涉嫌突破借款余额上限。

　　10月27日，上海银行发布2017年三季报，公司2017年1-9月实现营业收入244.27亿元，同比下降7.54%。

　　12月12日，上海银行的最新股价为14.75，跌0.94%。虽然曾经10转3扩大股本，其后复权的股价距离17.77元的发行价已不远。

　　截止2017年9月末，上海银行的资产规模为1.76万亿元，在7家A股上市城商行中位列第二，仅次于北京银行，排在江苏银行之前。在去年完成挂牌的8家银行中，上海银行的体量最大。同时，上海银行106.7亿元的总募资额，也刷新了当年A股IPO最大规模的记录，成为2016年“最贵”银行。