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“优易网”网贷平台集资诈骗案

来源:打击非法集资培训手册

发布时间:2016年09月09日

    案情简介

    优易网2012年成立,系香港亿丰国际集团投资发展有限公司(以下称“亿丰”)旗下的P2P平台,全称南通优易电子科技有限公司。2012年12月21日,亿丰突然宣布优易网“停止运转”,网站无法正常交易,三位负责人,即缪忠应、王永光、蔡月珍当日便失去了联系。在被公安机关抓捕之后,犯罪嫌疑人对犯罪行为供认不讳,并且交待称该网贷平台是请专业公司制作的网站,当时只花费了几千元,网贷平台上的借款标的均是假的,而集资所得主要投向了期货、股市,由于资本市场投资失败终至无法偿还给网贷平台出借人。犯罪嫌疑人同时表示,现在没有钱去挽回出借人的损失。本案目前尚未审理终结。

    作案手段

    网贷平台是一种新型的借贷渠道平台。由于信息不对称,出借方难以对网贷产品的真实性进行全面核实。优易网伪造借贷产品,将出借方的借款挪作他用,最终在自身承担集资诈骗的责任的同时使得投资者的投资款也是血本无归。

    案件查处

    优易网三位负责人缪忠应、王永光、蔡月珍既侵犯了公私财产所有权,又违反了国家金融管理制度;主观上由故意构成,且以非法占有为目的;采取虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段。

    案件警示

    优易网集资诈骗案是国内首个以集资诈骗的罪名公开审理网贷平台的案例。目前在法律和制度层面,网贷平台均存在诸多空白,希望广大网民谨慎投资,对高收益“诱饵”不动心,每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”,千万得悠着点儿,更不能因为看到别人发了财眼红,抵挡不住诱惑盲目跟风。

来源:打击非法集资培训手册

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