工行赣州分行强化操作风险管理促进合规经营

    本站讯 今年以来，工商银行赣州分行操作风险管理工作紧紧围绕各项业务经营发展，坚持规范化、系统化、制度化的操作流程管理，各项业务运行平稳，前5个月未发生重大操作风险事件，实现操作风险损失率的零目标。

    突出重点风险防控。该行建立制度化、常态化、规范化的操作风险防控机制，各专业部门按照任务分工，组织专业条线排查工作，分口把关，结合本专业的业务经营特点、风险状况和监管要求，排查主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为，加大存款业务风险排查力度，梳理完善柜面、现金等业务的风险控制，加强对可疑交易和重点客户、大额资金异动的监测，严格落实大额账户定期对账制度，防范存款业务操作风险隐患。落实“两遏”检查，在全辖范围内进行“加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪”专项检查；根据银监部门要求，精心部署在全辖范围内开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”工作。开展加强内控管理，有效防范柜面业务操作风险的自查工作。

    防范网点业务风险。该行以风险为导向，强化网点业务管理：一是按季度对网点进行检查。把握业务运营风险防范形势，实施精准检查，全面覆盖高风险业务、风险关键环节，综合多种检查方式、检查手段，提高检查针对性、有效性。充分利用运营风险管理系统、综合对账率、远程授权等信息，确定检查重点领域和对象，锁定高风险网点、高风险操作柜员和相关业务，开展深入排查，规范业务管理，严格制度执行。二是完善检查手段，提高检查实效。结合业务运营风险、运营改革和流程优化改造的变化,针对业务管理存在的薄弱环节和关键风险点，制定详细检查方案。采取现场检查为主、非现场检查为辅相结合方式，通过调阅凭证影像、交易日志、监控录像等手段，开展现金、核算要素、柜员卡等实物管理、操作规范和高风险网点治理等检查，切实提高检查工作有效性。三是转变“重检查、轻帮扶”的工作方式，在开展检查工作的同时，做好业务辅导和制度培训工作，利用集中培训和送教上门方式,做到每季选择一项业务制度或操作流程为培训课题，同时对上季度检查情况及典型案例制做幻灯教材进行通报与分析，提高网点柜员、现场主管业务素质水平和风险防控能力。四是延伸“屡查屡犯”、高风险网点、“十大违规”行为专项治理活动的成效，杜绝重发态势。

    开展员工行为排查。该行各支行、各专业部门形成“分工明确、责任到位、措施落实”的员工排查防控体系，实行定领导、定部门、定分工、包任务落实到位的责任制，确保员工防查工作真正落到实处。实行由各级管理人员与案件防范、员工行为排查和经营绩效“三挂钩”，逐级签订“员工行为排查”责任状，持续抓好员工行为排查，确保排查不流于形式、不走过场。从在职员工到内退、离退休人员包括临时工；从八小时内到八小时外；从员工本人到员工家属等进行分析。从关键岗位定期轮换、强制休假以及个人账户、个人是否炒贵金属、炒股等进行排查；并建好排查工作台帐，对排查中发现的问题要认真梳理，分析原因，制定整改措施并切实抓好整改落实；对有异常行为的员工，指定专人重点帮扶，限时整改到位。

    认真落实违章必纠。该行推行“检查-跟踪-整改-反馈”循环检查模式，完善对检查程序的过程控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位；对检查发现问题，通过现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分、全行通报等手段，促进问题有效整改，提高问题整改率和检查威慑力。在抓整改的同时，根据《员工违规行为处理暂行规定》和《违规积分管理规定》，认真做好对违规行为的积分认定和台账管理，根据“谁检查、谁认定”的原则，开展检查的各部门作为积分认定部门，依照积分标准，负责对违规行为进行积分认定，并进行通报。

    加强操作知识培育。该行一是加强员工对《业务操作指南》的日常学习，使员工熟悉各项业务操作规程和各个业务风险点及防范的措施；二是围绕“员工行为规范与制度规范”主题开展常态化网络培训学习和考试活动，提高员工知规守规的能力；三是开展“廉字在心中  自律不放松”、“反腐倡廉及治理商业贿赂讲座”等一系列教育活动，自觉抵制各种诱惑。四是加强员工风险防范意识教育，不断提高员工的制度执行力。进一步加强对《员工行为守则》《员工禁止行为规定》和《员工违规积分管理规定》及《员工违规行为处理规定》的学习，通过“以会代训”、“以考促学”、“情景演练”等方式的教育培训，不断提高员工对业务操作知识熟知程度，使员工掌握法规，牢记风险点，熟悉防控措施，规范操作。进一步营造了全行员工依法经营、合规操作、遵章守纪、廉洁从业的良好氛围。（赣州金融网）