来源：赣州金融网
发布时间：2015年10月30日
本站讯 １０月２８日，邮储银行崇义县支行营业部成功堵截一起虚假资料申请信用卡诈骗案件。
当日，该行营业部收到袁某等三人的信用卡申请资料，申请单中三人工作单位为某乡政府。该网点支行长对其进行了电话信息核实，核实过程中三人对申请表填写信息对答如流，似乎无任何异常。但当网点支行长问及所在单位信息时，申请人却支支吾吾、模棱两可，答不上话来。此现象立刻引起支行长的警觉，怀疑资料的真实性。
随后，支行长通过公务员手册找到该单位办公室固定电话及该单位党委书记的手机号码。经及时联系、核实，确定该单位无此三人，三人所开具的工作收入证明均为虚假资料。于是，支行长立即对他们的信用卡进件作退件处理，成功避免这起虚假资料信用卡欺诈案件的发生。
近年来，随着信用卡的广泛使用及日益发展，所面临的风险形势也日益严峻，各类恶性事件层出不穷，不仅对银行业正常有序的发展带来了消极影响，对社会也造成了不同程度的危害。崇义支行营业部网点支行长表示，面对不断出现的信用卡犯罪现象，要从根本上制止信用卡违规事件的发生，必须严把信用卡初审质量关，严格执行“三亲”制度，特别是对网点自进件客户一定要通过多渠道交叉核实资料的真实性，对于不熟悉的客户应上门核对客户信息，亲自上客户单位拜访，确保申请材料真实有效。（赣州金融网）
