工行赣州分行严密内控案防机制夯实风险防火墙

    本站讯 风险在银行经营管理中无处不在。为增强案件风险免疫力，工商银行赣州分行紧绷警钟常呜这根弦，坚持“业务发展与内控案防两手抓双促进”方针，全面强化内控案防机制，今年前10个月全辖实现“三无”案防工作目标。

    强化“三位一体”案防机制。该行切实推进“三位一体”内控案防机制建设，建立业务操作由合规经理监控、支行经营决策由派驻内控专管员监督、案防工作由内控、监察、保卫与各支行、机关各部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系。形成全行上下联动、部门左右协调配合、全员齐抓共管的内控案防工作新格局。落实各级内控案防工作职责。明确各支行、机关各部门主要负责人为案防工作第一责任人，分管领导为分管业务的案防工作负责人。全行通过层层签订案防责任书，明确各级各岗案防责任，落实内控案防“一岗双责”要求。

    完善案防激励约束机制。该行加大对案防工作的考核力度。修订完善2015年支行经营绩效内控案防专业综合考评办法和内控专管员工作考核办法，拟订、印发2015年案防工作要点和案件风险排查年活动方案等文件，健全内控案防工作的奖励办法和责任追究制度，引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理和内控人员扎实做好内控案防各项工作。同时，针对业务风险点，推出各专业部门2015年统筹检查计划。有的放矢、突出重点。

    精准定位重点领域检查。该行树立“以风险为导向，以控制为核心，以系统为支撑，以治理为目标”的检查工作理念，采取日常检查与重点检查、专项检查与全面检查、现场检查与非现场检查有机结合、互为补充的检查模式。在检查内容上，结合运营改革、流程优化改造和业务运营风险工作带来的新变化,抓住运营管理薄弱环节和关键业务风险点，运用多种检查方式，确保业务运营检查的全面覆盖。在检查过程中，采取查看会计凭证影像、档案资料、电子登记簿、交易明细及实物核对、调阅监控录像等方式，提高检查督导工作的有效性。

    严格整治业务运营风险。该行高度重视业务运营屡查屡犯治理活动，将“高频低危”和“低频高危”风险事件整治工作纳入责任柜员、现场管理员、网点负责人、内控专管员和分管行长绩效考核。坚持对违规风险事件实行“零容忍”管理。通过对重点支行、重点网点、重点员工开展名单制管理、告诫谈话、帮扶整改、奖惩通报等专项治理，前10个月“十大违规”和一类风险事件双双保持为零。

    认真做好发现问题整改。该行推行“检查、跟踪、整改、反馈”循环检查模式，落实检查工作责任制，完善对检查程序的全过程管理控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位。对检查发现问题，通过现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分、全行通报等手段，督促网点及时反馈整改情况，促进问题有效整改，提高问题整改率和检查威慑力。对风险较为集中、问题较为突出的，深入分析成因，制定管理对策，提升网点风险管控能力。

    深入开展合规文化教育。该行以促进更快更优发展全面价值增长为核心，以持续推进内控优秀文化建设为主线，全行高度重视、精心组织、周密部署、扎扎实实地开展员工行为规范和制度规范常态化网络培训活动。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的活动组织机制，多方位、多角度宣传、传导、辅导员工行为规范和制度规范管理体系。全行实现参学率达99%、人均学时23小时、人均成绩94分的优良学绩。通过教育培训，使每一位员工真正认识到内控案防工作的重要性、案件形势的严峻性和案件发生带来的危害性，提高员工合规意识和案防意识，适应业务发展和风险管理的要求。更加“珍惜职业生涯、远离违规违章”，从源头上预防案件的发生。（赣州金融网）