大余农商银行内外兼修打造良好反洗钱环境

    本站讯 为提升社会公众反洗钱意识，营造良好的反洗钱社会环境，保障人民群众财产安全，维护金融稳定有序，促进金融秩序稳健发展，按照人民银行的统一要求和部署，大余农商银行于９月１日至３０日，在全辖范围内开展了“２０１４年反洗钱宣传月”活动。

    在宣传月期间，大余农商行不断加大宣传力度，通过各种宣传形式，整合行内各部门力量，借助政府宣传平台，形成工作合力。该行根据不同对象、不同群体、不同场合采取了不同的宣传方法，平常宣传借助政府宣传平台定期定点宣传；下乡宣传时由客户经理在办理业务时发放宣传资料，讲解反洗钱的意义和洗钱造成的危害；圩镇赶集时，采用摆摊设点面对面的宣传，通过广大农民喜闻乐见的形式，以山歌、顺口溜的形式进行宣传，让广大农民在娱乐中得到了一次宣传教育。

    大余农商行从公众的视角出发，找准反洗钱工作与公众利益的结合点，把防范洗钱，维护自身财产安全，保护自身合法权益作为宣传主要方面；通过案例展示、风险提示等方式让人们切身体会到反洗钱工作在日常生活中的重要性，让广大农民朋友不贪小利，保管好自己的银行账号、身份证，从而营造出了良好的社会反洗钱氛围。

    对内，大余农商行加强系统管理，健全内控机制。柜面百分百落实客户身份核查制度，对开户申请及代理开户及时联网核查客户身份证件，并留存客户影像资料。正确填写客户风险等级划分表：对五万元及以上大额交易实时监测，核实客户身份，并填写大额提现审批单及大额交易登记簿，确保客户身份资料和交易记录翔实和保存完整，使反洗钱工作落到实处。

    此外，该行注重日常培训，提升员工素质。利用每日晨会及每周例会定期对员工进行反洗钱业务知识学习，不断创新培训方式，员工之间互问互答、互学互教，提高了培训效果，为切实构筑起坚固的反洗钱管控防线，确保反洗钱工作的有效性、针对性和健全性，不断提高反洗钱管理工作水平奠定了坚实基础。（赣州金融网）